Theo quy định, kể từ ngày 1/1/2025, chủ tài khoản ngân hàng đều phải đăng ký sinh trắc học nếu muốn rút tiền hoặc chuyển tiền online.
Xác thực tài khoản chính chủ là yêu cầu bắt buộc
Thông tư 17/2024/TT-NHNN (Thông tư 17) quy định về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức tín dụng cung ứng dịch vụ thanh toán được Ngân hàng Nhà nước ban hành ngày 28/6/2024, có hiệu lực từ 1/7/2024. Tuy nhiên, một số điều khoản có hiệu lực muộn hơn.
Trong đó, đáng chú ý là quy định tại điểm c khoản 5 Điều 17 của Thông tư 17 áp dụng với tài khoản thanh toán cá nhân, có hiệu lực từ 1/1/2025.
Theo đó, khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán (tài khoản ngân hàng) chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử (chuyển tiền online) trên tài khoản thanh toán khi đã hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tuỳ thân và thông tin sinh trắc học của chủ tài khoản hoặc người đại diện (đối với khách hàng cá nhân) hoặc người đại diện hợp pháp (đối với khách hàng tổ chức).
Từ 2025, không được chuyển tiền online nếu chưa xác thực tài khoản chính chủ.
Dữ liệu sinh trắc học của chủ tài khoản phải trùng khớp với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hoá của thẻ CCCD gắn chip hoặc thẻ CCCD của chủ tài khoản đã được xác thực chính xác do cơ quan Công an cấp hoặc thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử của người đó do hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập; hoặc:
Dữ liệu sinh trắc học được thu thập thông qua gặp mặt trực tiếp người đó đối với trường hợp người nước ngoài không sử dụng danh tính điện tử, người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch, hoặc:
Dữ liệu sinh trắc học đã được thu thập và kiểm tra (đảm bảo sự khớp đúng giữa dữ liệu sinh trắc học của người đó với dữ liệu sinh trắc học trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hoá của thẻ CCCD hoặc thẻ CCCD đã được xác thực chính xác là do cơ quan Công an cấp hoặc với dữ liệu sinh trắc học của người đó thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử do hệ thống định danh điện tử và xác thực điện tử tạo lập); hoặc:
Dữ liệu sinh trắc học của người đó được lưu trong Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư trong trường hợp sử dụng thẻ CCCD không có bộ phận lưu trữ thông tin được mã hoá;
Áp dụng các biện pháp xác thực đối với từng loại giao dịch trong thanh toán bằng phương tiện điện tử theo quy định của NHNN về an toàn, bảo mật cho việc cung cấp dịch vụ ngân hàng bằng phương tiện điện tử.
Việc sử dụng tài khoản thanh toán bằng VND của người không cư trú, người cư trú là cá nhân nước ngoài và tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ phải tuân thủ quy định tại điều này và các quy định pháp luật về quản lý ngoại hối.
Như vậy, kể từ ngày 1/1/2025, chủ tài khoản ngân hàng đều phải đăng ký sinh trắc học nếu muốn rút tiền hoặc chuyển tiền online. Đây là một bước nâng cao so với quy định bắt buộc phải xác thực sinh trắc học khi chuyển tiền từ trên 10 triệu đồng/lần và 20 triệu đồng/ngày theo Quyết định 2345 của NHNN có hiệu lực từ 1/7/2024.
Ngân hàng ráo riết yêu cầu xác thực sinh trắc học
Để việc giao dịch ngân hàng của khách hàng được liền mạch, các ngân hàng đồng loạt khuyến nghị khách hàng chủ động cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân, giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam còn hiệu lực và thông tin sinh trắc học.
Theo chia sẻ của đại diện ngân hàng Sacombank cho biết, từ ngày 1/1/2025, ngân hàng sẽ tạm ngưng giao dịch tại quầy, cũng như các kênh trực tuyến đối với các khách hàng có giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc không còn hiệu lực. Đồng thời, cũng từ ngày này, mọi giao dịch trực tuyến, rút tiền tại các cây ATM/CDM… hoặc kích hoạt hay gia hạn thẻ của khách hàng cá nhân và doanh nghiệp sẽ tạm dừng nếu chưa hoàn thành việc đăng ký xác thực sinh trắc học.
Nam A Bank cũng cho biết, ngay từ đầu năm 2025, nhà băng này sẽ tạm dừng giao dịch thẻ, giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán trong trường hợp giấy tờ tùy thân của khách hàng hết hiệu lực hoặc hết thời hạn sử dụng, hoặc giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam của khách hàng hết hiệu lực.
Đồng thời, Nam A Bank cũng sẽ tạm dừng đối với thanh toán thẻ, rút tiền, thanh toán bằng phương tiện điện tử khi chưa hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của khách hàng.
Khách hàng sẽ không thể chuyển khoản từ ngày 1/1/2025 nếu chưa xác thực sinh trắc học.
VPBank cũng khuyến cáo từ 1/1/2025, với những khách hàng chưa có dữ liệu sinh trắc học hoặc giấy tờ tùy thân hết hạn, hay thông tin dữ liệu tại ngân hàng không khớp đúng với dữ liệu của Bộ Công an… sẽ bị dừng toàn bộ các giao dịch thanh toán ngân hàng. Chẳng hạn như khách hàng sẽ không thể chuyển khoản với bất cứ giao dịch nào trên app VPBank NEO, không thể liên kết, giao dịch thanh toán trực tuyến từ ví điện tử đến tài khoản ngân hàng, không nộp tiền, rút tiền giữa ví điện tử và tài khoản ngân hàng, hay không thể tiếp tục sử dụng thẻ ATM/thẻ tín dụng…
Tương tự, Agribank cho biết, để đảm bảo tuân thủ quy định của NHNN tại Thông tư 17 quy định về hoạt động thẻ ngân hàng, Agribank đề nghị khách hàng có giấy tờ tùy thân, giấy tờ chứng minh cư trú tại Việt Nam (đối với khách hàng người nước ngoài) đã hoặc sắp hết hạn hiệu lực, thì cần đến các chi nhánh Agribank gần nhất để thực hiện cập nhật thông tin.
Tại Vietcombank, ngân hàng này vừa thông báo, kể từ ngày 1/10 vừa qua, khi mở tài khoản Vietcombank trực tuyến, khách hàng sẽ được tích hợp cập nhật thông tin sinh trắc học ngay trong luồng đăng ký. Quá trình này rút ngắn đáng kể thời gian mở tài khoản cho khách hàng. Đồng thời, sau khi mở tài khoản, khách hàng có thể giao dịch trực tuyến giá trị cao theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
News
34 tuổi, tôi kết hôn. 35 tuổi, tôi ly hôn. Chuyện bi đát nhưng lại hệt một trò cười. Tôi bảo với chồng: “Trong kế hoạch của gia đình anh, sau khi em si::nh con, anh sẽ bỏ em. Nhưng bây giờ em tuyên bố, em bỏ anh. Nhưng con thì em sẽ mang đi. Nói với bố mẹ anh, nếu còn tình người, đừng làm như vậy với người con gái khác nữa”…
Chúng tôi đứng đó, 4 mắt nhìn nhau chết lặng. Như hiểu ra vấn đề, nhân tình vội vàng rời khỏi đó. Cô bạn thân của tôi…
Từ 1/1/2025: Giấy phép lái xe chỉ có 2 hạng, dùng được 10 năm? Ai chưa có làm sớm nhanh còn kịp
Từ 1/1/2025, quy định thời hạn của Giấy phép lái xe, trong đó có 2 loại giấy phép lái xe có thời hạn 10 năm kể từ…
Tận mắt chứng kiến chồng 1 tay bế con trai mới s:i::nh, 1 tay làm việc này với tình cũ trong… bệ:nh việ:n phụ sản, người vợ có quyết định khiến hội chị em tâm phục khẩu phục
Vương thú nhận đó là tình cũ của anh. Cô ấy bị chồng đầu ruồng bỏ khi ông ta tìm được gái trẻ, cô buồn nên đến…
Vì em b::ầu trước 3 tháng nên mẹ bạn trai bảo: “Con bà ch\ửa trước nên không có sính lễ gì đâu. Hôm rước dâu cũng phải đi cửa sau. Cô dâu có b::ầu trước mà đi vào bằng cửa chính là x::ui x::ẻo cho nhà tôi lắm”. Ai ngờ bố em đứng phắt dậy: “Không cần phải cưới xin gì nữa. Về nhà bà con chaú tôi chỉ có kh::ổ”, dứt lời ông đi thẳng ra thả ch:::ó…5 phút sau nhà trai nhận tin s::ấm s::ét…
Tôi và anh ấy yêu nhau, nhưng để làm bố làm mẹ thì chưa sẵn sàng. Hôm đó anh ấy say, còn tôi thì không kịp phòng…
Sang năm 2025: 10 trường hợp này xây nhà không cần xin Giấy phép xây dựng, không biết là thiệt lớn
Theo quy định những trường hợp này xây nhà không cần xin giấy phép xây dựng, người dân nên biết sớm kẻo thiệt thòi. Giấy phép xây…
Vừa ly hôn 7 tháng, vợ cũ si::nh đứa con giống mình như đúc, tôi tìm đến nhận thì ch::ế::t đứng khi biết được bí mật động trời mà cô ấy giấu giếm. Hóa ra đ::ứa b::é chẳng phải xa lạ mà là…
Tôi nhìn đứa bé trai mới sinh 10 ngày giống tôi như đúc mà không thể tin vào những gì vợ cũ nói. Ai nhìn vào cũng…
End of content
No more pages to load